Một vụ lừa đảo tinh vi có tổ chức với số tiền chiếm đoạt lên tới hơn 180 triệu nhân dân tệ (khoảng 620 tỷ đồng) vừa bị truyền hình trung ương Trung Quốc (CCTV News) phanh phui, thu hút sự chú ý của dư luận. Vụ việc liên quan tới hàng trăm nạn nhân và 88 nghi phạm đã bị bắt giữ. Trong số đó, trường hợp bà Zhang – một phụ nữ ngoài 50 tuổi ở Phúc Kiến – trở thành lời cảnh báo đau lòng khi bị lừa gần 6 triệu nhân dân tệ (khoảng 21 tỷ đồng) chỉ sau hơn 20 ngày "hẹn hò trực tuyến".
Tháng 6/2023, bà Zhang nhận được tin nhắn từ một người tự xưng là chuyên gia mai mối trên nền tảng hẹn hò trực tuyến, khẳng định đã tìm được một đối tượng phù hợp. Sau vài ngày trò chuyện, đối phương nhanh chóng thiết lập mối quan hệ tình cảm với bà. Không lâu sau, người này đặt vấn đề nhờ bà vận hành "giúp" một tài khoản đầu tư trên một nền tảng tài chính – với lý do đang ở nước ngoài, không tiện thao tác.
Ban đầu, bà Zhang chỉ thử đầu tư với một khoản nhỏ, và dễ dàng rút tiền cùng lợi nhuận. Cảm giác tin tưởng dần hình thành khi bà tận mắt chứng kiến tài khoản tăng số dư mỗi ngày. Được "người yêu trực tuyến" khuyến khích, bà Zhang liên tiếp rót thêm vốn, thậm chí thế chấp cả hai bất động sản để vay tiền đầu tư.
Tuy nhiên, đến ngày 13/7, khi toàn bộ tiền đã được chuyển vào nền tảng, bà phát hiện tài khoản bị khóa và không thể truy cập. Chỉ trong vòng chưa đầy một tháng, bà mất trắng gần 6 triệu nhân dân tệ – đổi lại là một mối quan hệ chưa từng gặp mặt.
Theo điều tra của Đội Cảnh sát hình sự Nam An (tỉnh Phúc Kiến), thủ đoạn lừa đảo được thiết kế bài bản với mục tiêu đánh vào tâm lý cô đơn và lòng tin của nạn nhân. Một khi xây dựng đủ niềm tin qua thời gian trò chuyện, nhóm nghi phạm sẽ chuyển sang giai đoạn dụ dỗ tài chính – đề nghị nạn nhân thay mặt "người yêu" quản lý tài khoản đầu tư.
Lý Khắc Cường, đội trưởng điều tra, cho biết: “Những nghi phạm sẽ cung cấp tài khoản với thông tin đăng nhập thật, cho phép nạn nhân tự tay thao tác, nạp tiền và theo dõi biến động số dư. Số tiền hiển thị luôn tăng lên, khiến họ tin rằng đây là kênh đầu tư thật sự sinh lời.”
Thực tế, toàn bộ nền tảng tài chính chỉ là ứng dụng giả mạo được băng nhóm tội phạm dựng lên ở nước ngoài. Mọi dữ liệu, từ số dư tài khoản, thông tin giao dịch đến giấy tờ chuyển khoản, đều bị thao túng để tạo cảm giác an toàn giả tạo.
Cảnh sát cho biết, tổ chức lừa đảo này hoạt động có tổ chức và phân công chuyên biệt: một nhóm phụ trách quản lý, điều phối; một nhóm đảm nhận việc kết nối, trò chuyện với nạn nhân; và một nhóm cung cấp hạ tầng kỹ thuật – tạo lập các ứng dụng đầu tư giả mạo. Họ hoạt động từ nước ngoài, sử dụng các chiêu bài che giấu như “bảo mật công ty”, “đi công tác quốc tế” để né tránh yêu cầu gặp mặt trực tiếp hoặc gọi video từ nạn nhân.
Không chỉ bà Zhang, nhiều nạn nhân khác cũng bị cuốn vào vòng xoáy đầu tư khi "giúp đỡ" người quen trên mạng. Một khi niềm tin bị thao túng, họ dễ dàng bỏ qua cảnh báo và sa chân vào bẫy tài chính được dàn dựng công phu.
Vụ việc không chỉ là hồi chuông cảnh tỉnh về lỗ hổng lòng tin trong thời đại số, mà còn nhấn mạnh mức độ nguy hiểm của các chiêu trò lừa đảo tình – tiền kết hợp. Với tâm lý tìm kiếm tình cảm, sự nhẹ dạ của người dùng – đặc biệt là trung niên hoặc người sống đơn thân – đã trở thành mảnh đất màu mỡ cho các tổ chức lừa đảo quốc tế khai thác.
Cảnh sát kêu gọi người dân cẩn trọng khi giao dịch tài chính qua mạng, đặc biệt không nên đầu tư vào các nền tảng không rõ nguồn gốc chỉ vì lời hứa suông từ một người chưa từng gặp mặt. Một phút lãng mạn mù quáng có thể phải trả giá bằng cả đời tích góp.
