Trong bối cảnh giá vàng liên tục leo thang và lập đỉnh mới trên thị trường quốc tế, làn sóng đầu tư vào kim loại quý này đang lan rộng, kéo theo không ít hệ lụy khó lường. Một vụ việc vừa xảy ra tại tỉnh Giang Tô (Trung Quốc) đã trở thành lời cảnh tỉnh đắt giá cho những nhà đầu tư nhẹ dạ, khi niềm tin cá nhân bị lợi dụng để thực hiện hành vi lừa đảo tinh vi.
Theo truyền thông địa phương, anh Xiao Wang (tên đã được thay đổi), một cư dân tại Giang Tô, nảy sinh ý định mua vàng tích trữ sau khi theo dõi diễn biến tăng nóng của thị trường. Thông qua mối quan hệ bạn học cũ thời đại học, Xiao Wang được một người tên Yang giới thiệu cơ hội mua “vàng thỏi nội bộ” với mức giá thấp hơn thị trường khoảng 100 nhân dân tệ mỗi gram. Tin rằng đây là kênh giao dịch đặc biệt và an toàn, anh không ngần ngại chuyển cho Yang tổng số tiền gần 500.000 nhân dân tệ, tương đương khoảng 1,7-1,8 tỷ đồng Việt Nam, để đặt mua vàng.
Sau khi nhận tiền, Yang liên tục trì hoãn việc giao hàng với nhiều lý do khác nhau. Do mối quan hệ quen biết từ lâu, Xiao Wang không quá nghi ngờ và cũng không tiến hành xác minh độc lập. Chỉ đến sau kỳ nghỉ Tết Nguyên đán, Yang mới thông báo rằng một phần số vàng đã được chuyển đến Trương Gia Cảng. Xiao Wang cùng em trai lập tức đến nhận hàng, song ngay khi cầm trên tay ba thỏi “vàng”, cả hai đã cảm thấy bất thường.
Những thỏi kim loại có màu sắc quá sáng, bề mặt thiếu độ trầm đặc trưng của vàng thật và phát ra âm thanh lạ khi gõ nhẹ. Nghi ngờ bị lừa, Xiao Wang nhanh chóng mang số vàng này đi kiểm định. Kết quả phân tích khiến anh choáng váng: hàm lượng vàng chỉ chiếm khoảng 0,9%, trong khi tỷ lệ đồng lên tới 88%, phần còn lại là các kim loại khác. Nói cách khác, đây gần như là những thỏi đồng được “mạ vàng” tinh vi.
Ngay sau đó, vụ việc được trình báo cho cơ quan công an. Qua điều tra, Yang đã thừa nhận hành vi lừa đảo. Động cơ được xác định xuất phát từ khó khăn tài chính cá nhân, còn những “thỏi vàng” giao cho bạn học thực chất là hàng giả mua trôi nổi trên mạng. Hiện nghi phạm đã bị tạm giam để xử lý theo quy định pháp luật hình sự. Đáng chú ý, toàn bộ số tiền gần 1,8 tỷ đồng của nạn nhân đã được cảnh sát thu hồi đầy đủ.
Từ vụ việc này, các chuyên gia tài chính một lần nữa lên tiếng cảnh báo về rủi ro tiềm ẩn khi đầu tư vàng thông qua các kênh không chính thống. Ông Li Yang, chuyên gia phân tích đầu tư vàng cấp cao, cho rằng người mua không nên chỉ bị hấp dẫn bởi mức giá thấp bất thường. Thay vào đó, cần cân nhắc toàn diện các yếu tố như nguồn gốc sản phẩm, chính sách hậu mãi, khả năng thu mua lại và đặc biệt là giấy tờ chứng nhận chất lượng.
Ngoài ra, giới chuyên môn cũng cảnh báo về các mô hình “gửi vàng miễn phí”, “hoàn phí gửi vàng” hay cam kết lợi nhuận cố định đang xuất hiện tại một số cửa hàng trang sức. Theo ông Gu Fengda, chuyên gia phân tích trưởng của Guoxin Futures, đây thực chất là hình thức cho thuê vàng trá hình, tiềm ẩn nguy cơ mất trắng vốn nếu đơn vị kinh doanh phá sản hoặc ngừng hoạt động.
